ينمو عالم العملات المشفرة بسرعة كبيرة. ولابد أن يترافق هذا النمو مع زيادة في عمليات الاحتيال. حيث أنَّّ المحتالين قد هربوا بمبلغ 14 مليار دولار من العملات المشفرة في عام 2021. مع زيادة بحجم خسائر الضحايا بنسبة تصل إلى 79% نتيجة لعمليات الاحتيال والسرقة في عالم العملات المشفرة.
قالت مديرة أبحاث الأمن الرقمي في شركة أيه بي آي ABI Research للاستخبارات التكنولوجية العالمية، ميشيلا مينتينغ Michela Menting:
“يوجد نوعين رئيسيين من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة: أحدهما عبارة عن عملية احتيال تقليدية تطالب بالدفع بالعملة المشفرة، والآخر هو عبارة عن استثمار في مشروع مزيف خاص بالعملات المشفرة.”
وأي عملية احتيال تنطوي على عملة مشفرة يمكن أن تسبب خسارة كبيرة. فكيف تتم عمليات الاحتيال هذه؟ وكيف يمكن أن نتجنبها؟
اقرأ أيضاً: عمليات الاحتيال الأربع الشهيرة في العملات المشفرة والحماية منها
كيف تستخدم عمليات الاحتيال التقليديّة العملة المشفرة؟
تهدف عملية الاحتيال إلى سرقة الأموال، أو البيانات الشخصية أو كليهما. ومن أبرز الأنواع المنتشرة لعمليات الاحتيال عبر الإنترنت الحيل الرومانسية، وخُدع التجارة الإلكترونية.
ويوجد تشابه بين عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، وعمليات الاحتيال التقليدية، باستثناء أنّه بدلاً من طلب عملات تقليدية أخرى عبر التحويل المصرفي، أو بطاقات الهدايا، أو الحوالات المالية، يطلب المحتال الدفع بالعملة المشفرة. والمخاطر التي يتعرض لها الضحية هنا عالية: حيث لا تتمتع معاملات العملة المشفرة بأي حماية قانونية.
وقد قالت مديرة شبكة رصد الاحتيال أيه أيه آر بي AARP، آمي نوفزايغر Amy Nofziger: بأنَّ “خط االمساعدة” الخاص بمنظمتها يتلقى الكثير من الشكاوى حول عمليات الاحتيال الرومانسية التي تنطوي على عملة مشفرة.
وفي عمليات الاحتيال الرومانسية يتقرّب المجرمون من أهدافهم من خلال تطبيقات المواعدة، أو وسائل التواصل الاجتماعي. وبعد تكوين علاقة، يعرضون مساعدة الضحايا على الاستثمار في العملات المشفرة، وفي نهاية الأمر يقومون بسرقة أموالهم.
قالت نوفزايغر:
“إنَّ ضحايا هذا النوع من الاحتيال غالباً ما يكونون في أربعينيات، أو خمسينيات عمرهم.”
وأضافت نوفزانغر:
“لا بد من تذكّر، أنّه في أي وقت تكون فيه على أي منصة تتفاعل فيها مع أشخاص جدد. هناك مجرم ينتظر بناء ثقة معك، وسرقة أموالك.”
ومن المخططات الاحتيالية “عمليات احتيال الصرّاف الآلي للعملات المشفرة“، حيث يزعم المتصل أنَّه مسؤول حكومي، أو مسؤول عن تطبيق القانون، أو مندوب اليانصيب. ويطلبون الذهاب إلى ماكينة الصرّاف الآلي للعملات المشفرة ومن ثم يطلبون منك تحويل الأموال إليهم باستخدام رمز الاستجابة السريعة.
يقوم المحتالون أيضاً بإعداد محافظ للعملات المشفرة لتلقي “تبرعات خيرية” مخصصة لقضايا أخرى. وإجراء مثل هذا العمليات يكون عبر بوابة الاستثمار أو الهبات التي تعد بمضاعفة الأموال عند إرسال عملة مشفرة. حيث سوف يخسر المستثمر أمواله، أو يضطر إلى دفع مبالغ كبيرة لاستعادتها.
اقرأ أيضاً: تعرّف على دور مراقبة التشفير وتحليل بلوكتشين في تجنب الاحتيال المشفّر!
كيف يقوم المحتالون بعمليات النصب والسرقة؟
يقوم المحتالون بإحداث ضجيج حول عملة رقمية، ومن خلال ذلك يغرون الناس للاستثمار في تلك العملة.
تصف مينتينغ عملية احتيال شائعة تتضمن شراء عملة مشفرة تم إنشاؤها للاستخدام داخل لعبة أو تطبيق معين. وبعد شراء العملة يتوقف المحتال عن دعم المنصة أو يتخلى عنها، ويأخذ الأموال التي أنفقها الأشخاص على عملة لا قيمة لها الآن.
أحد الأمثلة على ذلك عملية احتيال “سحب البساط“. ففي أواخر عام 2021، خسر المستثمرون أكثر من 3 ملايين دولار على عملة احتيالية تستند إلى سلسلة نتفليكس Netflix، سكويد غيم “Squid Game.
وقالت مينتينغ:
“هذا النوع من الاحتيال يمكن حقاً حدوثه على أي نوع من التطبيقات، حيث تكون العملات المشفرة عديمة الفائدة خارج التطبيق نفسه.”
ويجد المحتالون فرصة ممتازة في الرموز غير القابلة للاستبدال، أو إن إف تي إس NFTs. حيث يقوم المحتالون بإنشاء رموز إن إف تي مزيفة للفن الرقمي وبيعها على أنها أصلية.
أيضاً، يوجد عمليات احتيال “الضخ والتفريغ” حيث ينشر المجرمون شائعات مفادها أن أحد المشاهير أو المليارديرات يخطط لدعم عملة مشفرة معينة. ثم يُقبل الناس على شراء تلك العملة فيرتفع سعرها. عند ذلك يبيع المحتالون أسهمهم ثم ينسحبون بأموال الاحتيال تاركين ضحاياهم بعملات مشفرة لا قيمة لها.
وكذلك يمكن فقدان العملة المشفرة من خلال السرقة المباشرة. حيث يمكن للقراصنة السرقة من التداولات العامة أو إيجاد طرق للوصول إلى مواقع العملات المشفرة الخاصة باستخدام تطبيقات ضارة.
في أواخر مارس/آذار الماضي، سرق شخص 625 مليون دولار من العملات المشفرة من شركة تدعى رونين نيتورك Ronin Network، والتي كانت تدير سلسلة بلوكتشين تديرها لعبة إكسي إنفينيتي Axie Infinity على الإنترنت قائمة على رموز إن إف تي.
فلابد من توخي الحذر تجاه أي شيء يتعلق بالعملة المشفرة، خاصةً إذا كان الشخص الذي يعرضها عليك يخلق حساً بالإلحاح أو يمارس أشكالاً أخرى من الضغط عليك للشراء.
وإذا طلب منك شخص مجهول الهوية، أو حتى شخص تعتقد أنك تعرفه الدفع بالعملات المشفرة. فمن شبه المؤكد أن تكون تلك عملية احتيال.
اقرأ أيضاً: أنواع الاحتيال الأكثر شيوعاً والتي يقع المستثمرون ضحيتها!
